에스크로 해제는 ‘입금 확인’ 이후에만 진행해야 합니다
암호화폐 OTC 직거래, P2P 거래, 손대손 거래에서 에스크로는 거래 당사자 사이의 이행을 확인할 때까지 자산을 보관하는 절차입니다. 구매자는 판매자가 보낸 암호화폐가 실제로 본인이 통제하는 지갑 또는 거래소 계정에 정상 반영된 사실을 확인한 뒤에만 에스크로 해제를 진행해야 합니다. 판매자의 화면 캡처, 송금 완료 메시지, 블록 탐색기 링크만으로는 충분하지 않습니다. 구매자 계정의 입금 내역과 사용 가능 잔액을 직접 확인하는 것이 기준입니다.
FAQ: 어떤 입금 상태를 확인해야 하나요?
먼저 거래한 암호화폐의 종류와 네트워크가 합의 내용과 일치하는지 확인합니다. 예를 들어 동일한 자산이라도 전송 네트워크가 다르면 입금 지연, 복구 절차 또는 자산 손실 위험이 생길 수 있습니다. 다음으로 수령 주소, 수량, 거래 ID(TxID), 블록 확인 횟수를 확인합니다. 거래소를 수령지로 사용했다면 ‘입금 감지’와 ‘출금 가능’ 상태가 다를 수 있으므로, 해당 거래소가 요구하는 컨펌 수와 실제 이용 가능 여부를 봐야 합니다. 단순히 대기 중인 입금이나 미확정 거래가 보인다고 즉시 해제하는 것은 피하는 편이 안전합니다.
FAQ: 금액이 맞으면 바로 해제해도 되나요?
금액뿐 아니라 수수료, 분할 송금, 약정 조건을 함께 대조해야 합니다. 합의한 수량이 정확히 도착했는지, 판매자가 여러 건으로 나누어 전송하기로 했는지, 네트워크 수수료 부담 방식이 사전에 정해졌는지 확인합니다. 법정화폐를 함께 사용하는 OTC 직거래라면 본인 은행 계좌에서 실제 입금 완료 여부도 확인해야 합니다. 입금 알림 문자나 상대방이 제시한 이체 영수증은 보조 자료일 뿐이며, 은행 앱의 거래 내역에서 입금자명·금액·시각을 직접 확인해야 합니다. 제3자 명의 입금이나 사전 합의와 다른 계좌 사용은 자금세탁 및 사기 분쟁 신호가 될 수 있으므로 거래를 중단하고 플랫폼 절차에 따라 문의하는 것이 바람직합니다.
FAQ: 상대방의 재촉이나 외부 연락은 어떻게 대응하나요?
판매자가 ‘지금 해제하지 않으면 거래가 취소된다’거나 고객센터를 사칭해 해제를 요구해도, 구매자는 자신의 확인 절차를 우선해야 합니다. 에스크로 해제 버튼을 누르면 되돌리기 어려운 경우가 많습니다. 플랫폼 밖 메신저로 이동하자는 요청, 별도 수수료·보증금 납부 요구, 원격 제어 앱 설치 요구, 지갑 시드 구문이나 인증번호 요구는 특히 주의해야 합니다. 정상적인 안전거래에서는 구매자가 개인키, 시드 구문, 거래소 로그인 비밀번호, 2단계 인증 코드를 제공할 이유가 없습니다. 분쟁이 생기면 대화 기록과 거래 화면을 보존하고, 플랫폼 내 분쟁 신청 기능이나 공식 고객지원 채널을 이용합니다.
FAQ: 해제 전에 남겨야 할 거래 기록은 무엇인가요?
거래 조건이 표시된 주문 화면, 상대방과의 합의 메시지, 송금 영수증, TxID, 입금 내역, 에스크로 상태를 저장해 두는 것이 좋습니다. 기록에는 거래 일시, 자산 종류, 수량, 네트워크, 지갑 주소 또는 계정 정보의 일부, 상대방 표시명 등이 포함되도록 합니다. 다만 공개 저장 공간에 신분증, 전체 계좌번호, 지갑 복구 구문처럼 민감한 정보를 올려서는 안 됩니다. 분쟁 자료는 필요한 범위에서만 보관하고, 거래가 끝난 뒤에도 계정 로그인 기록과 출금 알림을 점검합니다.
에스크로 해제 직전 점검표
구매자는 ① 수령 자산과 네트워크가 주문 내용과 같은지, ② 수령 주소와 실제 입금 내역이 일치하는지, ③ 약정 수량이 모두 입금됐는지, ④ 필요한 블록 확인 및 거래소 반영이 완료됐는지, ⑤ 본인 계정에서 자산을 실제로 사용할 수 있는지, ⑥ 제3자 입금·추가 비용 요구·외부 메신저 유도 같은 이상 징후가 없는지 확인해야 합니다. 어느 하나라도 불명확하면 에스크로를 해제하지 말고 거래를 일시 정지한 뒤 공식 분쟁 절차를 이용하는 것이 안전합니다.
자주 묻는 질문
블록체인에서 거래가 확인되면 에스크로를 해제해도 되나요?
블록체인 확인은 중요한 근거지만, 수령 주소·자산 종류·네트워크·수량이 주문과 일치하는지와 거래소 또는 지갑의 실제 입금 반영 상태까지 함께 확인해야 합니다.
판매자가 수수료를 추가로 보내 달라고 하면 어떻게 해야 하나요?
사전에 합의되지 않은 수수료, 보증금, 세금 명목의 추가 송금 요구는 경계해야 합니다. 에스크로 해제나 추가 송금 전에 플랫폼의 공식 안내와 분쟁 절차를 확인하세요.
입금이 지연되면 구매자가 먼저 해제해야 하나요?
아닙니다. 입금 지연 사유와 네트워크 상태를 확인하고, 자산이 본인 계정에 정상 반영될 때까지 해제하지 않는 것이 원칙입니다.